Usted y su familia
Planificación para usted y su familia
Planificar bien tiene menos que ver con productos y más con claridad: saber lo que tiene, lo que quiere y cómo encaja cada pieza. Acompañamos a personas y familias en cada etapa, una conversación a la vez.
A su lado en cada paso
La vida rara vez cambia según lo previsto. Un nuevo trabajo, un matrimonio, los hijos, un padre o una madre que necesita ayuda, un negocio propio, una fecha de jubilación que de pronto parece cercana. Su plan debe acompañarle, por eso lo construimos en torno a sus metas y lo revisamos cuando estas cambian.
Muchos de nuestros clientes se reúnen con su asesor una o dos veces al año, y con más frecuencia cuando se acerca un cambio importante.
Cuatro ideas detrás de cada plan
Antes de hablar de cualquier cuenta o póliza, hablamos de esto.
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Propósito
Empezamos por lo que usted quiere que haga su dinero: por usted, por su familia y por quienes vendrán después.
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Una imagen clara
Una imagen clara de lo que tiene, lo que debe y lo que lo protege, para decidir siempre con todo a la vista.
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Coherencia
Que sus gastos, ahorros, protección e inversiones avancen en la misma dirección, hacia las metas que usted eligió.
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El camino hacia la independencia financiera
Planificar hacia el día en que trabajar pueda ser una elección y no una obligación, en etapas que usted puede ver.
En qué le ayudamos
Seis partes de la vida financiera, planificadas en conjunto y no producto por producto.
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Organización financiera
Reunir cuentas, pólizas, deudas y documentos en una sola imagen, y mantenerla al día a medida que la vida cambia.
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Protección
Seguros de vida temporales y permanentes, y seguros de ingresos por discapacidad, para ayudar a proteger a quienes dependen de sus ingresos.
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Gestión del flujo de caja
Una visión práctica del dinero que entra y sale, para que ahorrar y gastar sean decisiones conscientes.
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Ahorro e inversión
Ahorrar e invertir para metas concretas, con un nivel de riesgo que usted comprende. Toda inversión implica riesgos, incluida la posible pérdida del dinero invertido.
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Planificación de la jubilación
Pensar cuándo podría jubilarse, de dónde podrían venir sus ingresos y cómo ajustar el plan a medida que se acerca la fecha.
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Planificación patrimonial y de legado
Planificar qué pasará con lo que ha construido, junto con su abogado, para que sus deseos queden claros para la próxima generación.
Cinco reuniones
Cada plan sigue el mismo camino tranquilo, para que siempre sepa dónde está y qué sigue.
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Presentación
Le conocemos: dónde está, adónde quiere llegar y qué es lo que más le preocupa.
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Observaciones
Le contamos con franqueza lo que vemos en su situación actual, incluidos los vacíos.
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Recomendaciones
Le proponemos un plan construido en torno a sus metas y le explicamos el porqué de cada parte.
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Puesta en marcha
Con su acuerdo, ponemos el plan en marcha y resolvemos los detalles con usted.
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Seguimiento
Nos reunimos periódicamente para revisar el plan y ajustarlo a medida que su vida cambia.
No hay un nivel mínimo de activos, y en las primeras conversaciones le explicamos cómo se remunera a su asesor.
A quién ayudamos
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Personas y familias
En cada etapa, desde el primer presupuesto hasta el legado que desea dejar.
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Personas próximas a jubilarse
Planificamos los años justo antes y justo después de que usted deje de trabajar.
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Profesionales de la medicina y de la óptica
Áreas dedicadas a médicos, optometristas y dueños de consultorios, incluida una cobertura por discapacidad pensada para médicos residentes.
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Clientes de alto patrimonio
Nuestro Private Client Group ofrece a los clientes que reúnen los requisitos una gestión de inversiones personalizada y, para los miembros elegibles, acceso a inversiones alternativas y productos estructurados, sin costo adicional de membresía. Estas estrategias tienen sus propios riesgos y no son adecuadas para todos; su asesor se las explicará con claridad.
Preguntas de las familias
¿Hay un nivel mínimo de activos?
No. Trabajamos con personas en todas las etapas, tanto si está empezando como si su jubilación está cerca.
¿Cómo se remunera a mi asesor?
La remuneración depende de los servicios que utilice. Su asesor se lo explica en las primeras conversaciones, antes de que usted se comprometa a nada.
¿Mi plan será personalizado?
Sí. Cada plan se construye en torno a sus metas, su familia y sus plazos. No existe un paquete estándar.
¿Con qué frecuencia nos reuniremos?
Muchos clientes se reúnen una o dos veces al año, y con más frecuencia cuando algo cambia en su vida.
¿Cómo empiezo?
Llámenos o envíenos un breve mensaje desde nuestra página de contacto. El primer paso es una presentación, una conversación sobre su situación actual.
¿Listo para ver su situación completa?
Traiga sus preguntas, sus planes y esos papeles que lleva tiempo queriendo ordenar. Empezaremos desde ahí.
o llame gratis al (800) 366-0839